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금감원, 신한금투·우리·하나은행-첫 라임펀드 조사무역금융펀드 불완전판매·사기혐의 조사

[테크홀릭] 금융감독원이 다음 달 라임자산운용의 사모펀드 환매 중단 사태와 관련해 실시하는 합동 현장조사 첫 대상으로 라임자산운용과 함께 주요 판매사인 신한금융투자, 우리은행, 하나은행 등이 꼽히고 있다.

신한금융투자는 라임자산운용의 무역금융펀드인 플루토 TF 1호에서 부실이 발생한 사실을 알고도 팔았다는 사기 혐의와 함께 불완전판매 여부도 확인 대상이다.

금감원에 따르면 지난해 말 현재 라임자산운용의 무역금융펀드에 투자된 자(子)펀드는 38개이고 금액은 2천438억원이다.

라임자산운용은 개인투자자가 자펀드에 투자하면 자금을 모아 다시 무역금융펀드 같은 모(母)펀드로 투자하는 복잡한 구조로 운영됐다.

2천438억원 중 개인 투자자에게 판매된 금액은 1천687억원이고 판매액이 가장 큰 금융회사는 우리은행으로 561억원이다. 뒤이어 신한금융투자(454억원), 하나은행(449억원) 등 순이다. 이어 미래에셋대우 67억원, 신영증권 58억원, NH투자증권 55억원, 유안타증권 23억원, 대신증권 18억원, 경남은행 1억원 등이다.

금감원은 투자자 피해 구제를 위해 사기나 착오 등에 의한 계약취소가 가능한지 등을 확인하고 다음 달 초 무역금융펀드 운용·설계 과정에서 실제로 사기 행위 등이 있었는지 확인하기 위해 라임자산운용과 신한금융투자를 상대로 첫 합동조사에 들어간다.

지난해 금감원 자산운용검사국은 검사에서 라임자산운용과 신한금융투자가 무역금융펀드에서 부실이 발생한 사실을 은폐하고 해당 펀드를 계속 팔아 사기 혐의가 있다고 판단하고 이를 검찰에 통보했다. 그러나 신한금융투자가 부인하고 있어 분쟁조정2국, 민원분쟁조정실, 자산운용검사국, 금융투자검사국이 합동으로 다시 사실관계를 확인하게 된다.

금감원은 동시에 무역금융펀드 판매사들에 대한 불완전판매 여부 조사도 실시한다. 은행 중에는 무역금융펀드를 가장 많이 판 우리은행과 하나은행이 대상이다.

신한금융투자는 사기 혐의와 함께 주요 판매사 중 하나로서 불완전판매 여부도 조사를 받게 된다. 신한금융투자 개인 판매액은 우리은행 다음으로 많다.

금감원 관계자는 "신한금융투자는 실제로 펀드 부실을 알고서도 이를 숨기고 팔았는지 더 주의 깊게 볼 것"이라며 "내부적으로 그런 사실을 공유했는지, 또 투자자들에게는 어떤 방식으로 팔았는지 함께 보게 될 것"이라고 말했다.

3차 현장조사에는 증권 판매사인 신한금융투자, 대신증권, 메리츠증권, 신영증권 등이 포함될 전망이다. 금감원은 3차 현장조사를 내달 말까지 마무리할 계획이다.

금감원 관계자는 "일반적인 불완전판매와 사기에 의한 손해배상, 착오 등에 의한 계약취소 등을 모두 테이블 위에 올려두고 검토할 것"이라며 "실제 현장 조사에 나가 삼자면담 등으로 투자자, 회사의 입장을 모두 들어보려 한다"고 전했다.

#금감원 #라임펀드 #신한금투 #우리은행 #하나은행

이승훈 기자  thtower1@techholic.co.kr

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